Gérer les situations particulières
Litige, paiement partiel, échéancier, engagement de paiement, coordonnées erronées, paiement reçu : comment réagir.
Le débiteur conteste la dette (litige)
Si le débiteur conteste via son lien, la plateforme suspend le workflow, vous notifie par email et attend sa motivation écrite.
Ce que vous devez faire (si la contestation est motivée) : ouvrez le dossier, consultez la contestation, puis choisissez « Maintenir la procédure » ou « Classer le litige ».
Important⚠️ Important : Sans motivation du débiteur dans les 2 jours ouvrés, la procédure reprend automatiquement.
Le débiteur propose un paiement partiel
- Ouvrez le dossier
- Cliquez sur « Déclarer un paiement partiel »
- Indiquez le montant reçu et la date
- Répondez à « Poursuivre pour le solde ? »
- Confirmez — la procédure reprend si vous choisissez « Oui »
💡 Conseil : Le solde restant inclut les intérêts recalculés. Même un règlement partiel tardif vous permet de récupérer les frais légaux.
Le débiteur propose un échéancier
Accepté automatiquement (aucune action) : maximum 3 versements, sur 75 jours maximum. La plateforme confirme et surveille chaque paiement.
Validation requise : plus de 3 versements, ou durée supérieure à 75 jours → vous recevez une notification pour accepter ou refuser.
Important⚠️ Important : Si le débiteur manque une échéance, vous êtes notifié et la procédure reprend automatiquement après 2 jours ouvrés sans preuve de paiement.
Le débiteur s'engage à payer à une date précise
- Délai ≤ 10 jours : suspension automatique. Vous êtes informé ; la plateforme surveille et reprend si rien n'est reçu.
- Délai > 10 jours : vous recevez une notification pour valider ou refuser. Sans réponse sous 2 jours ouvrés, la procédure reprend.
Les coordonnées du débiteur sont incorrectes
Si un email rebondit ou qu'un SMS échoue, vous êtes invité à mettre à jour les coordonnées : ouvrez le dossier, cliquez sur « Modifier le débiteur », corrigez email/téléphone/adresse et enregistrez. Les relances reprennent avec les nouvelles coordonnées.
💡 Conseil : Pour les courriers postaux, l'envoi au siège social connu a une valeur juridique même en cas de non-réception.
Le débiteur a payé : comment le signaler ?
- Ouvrez le dossier
- Cliquez sur « Marquer comme payé »
- Indiquez montant reçu, date et référence (optionnel)
- Paiement total → dossier archivé automatiquement ; paiement partiel → la plateforme demande si vous poursuivez pour le solde
Important⚠️ Important : N'oubliez pas de signaler les paiements — un débiteur qui a payé ne doit plus recevoir de relances.
Questions fréquentes
Un échéancier proposé par le débiteur est-il accepté automatiquement ?+
Oui s'il tient dans les limites automatiques (au maximum 3 versements sur 75 jours). Au-delà, vous recevez une notification pour accepter ou refuser.
Que se passe-t-il si le débiteur conteste mais n'apporte aucune motivation ?+
Si aucune motivation n'est fournie dans les 2 jours ouvrés, la procédure de recouvrement reprend automatiquement.
Le débiteur s'engage à payer à une date lointaine : dois-je valider ?+
Si le délai est de 10 jours ou moins, la suspension est automatique. Au-delà de 10 jours, vous devez valider ou refuser sous 2 jours ouvrés, sinon la procédure reprend.
Dernière mise à jour : 22/07/2026