Courrier de relance d'une facture impayée : modèles pour chaque étape

Qu'est-ce qu'un bon courrier de relance ?

La relance n'est pas une étape imposée par la loi, mais les entreprises y recourent presque systématiquement, selon entreprendre.service-public.gouv.fr : elle suffit souvent quand le retard vient d'un oubli ou d'une difficulté passagère. Un courrier de relance efficace répond à quatre questions sans que le client ait à chercher :

• quelle facture : numéro, date d'émission, objet ;
• combien : montant restant dû, pas le montant initial si un acompte a été versé ;
• pour quand : une date limite, plutôt qu'un vague « dans les meilleurs délais » ;
• comment payer : virement, carte, chèque, avec les références utiles.

Le ton monte d'un courrier à l'autre, mais reste factuel. Un reproche ou une menace floue ne fait pas payer plus vite ; un délai daté et la suite annoncée, si.

Conseil

💡 Joignez une copie de la facture à chaque relance. Un client qui dit ne pas l'avoir reçue n'a plus d'argument, et le service comptable qui la reçoit peut la payer sans vous recontacter.

Quel calendrier suivre d'un courrier à l'autre ?

Aucun texte ne fixe de rythme. Celui-ci, courant, laisse au client le temps de réagir tout en évitant qu'une facture vieillisse sans suite :

La méthode complète pour relancer une facture, avec la place de l'appel téléphonique entre ces courriers, est détaillée dans notre guide.

Que mettre dans la première relance ?

La première relance part du principe que le client a oublié. Elle est courte, courtoise et ne parle ni de pénalités ni de procédure.

Objet : Facture n° [numéro] du [date] — rappel

Madame, Monsieur,

Sauf erreur de notre part, nous n'avons pas encore reçu le règlement de la facture
n° [numéro] du [date], d'un montant de [montant] €, arrivée à échéance le [date d'échéance].

Il s'agit peut-être d'un simple oubli. Vous trouverez la facture en pièce jointe. Nous vous
remercions de procéder à son règlement avant le [date limite], par [virement sur le compte
indiqué sur la facture / carte / chèque].

Si votre paiement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message.

Cordialement,
[Nom, fonction, société, téléphone]

Comment rédiger une relance ferme à un client professionnel ?

Sans réponse à la première relance, le deuxième courrier rappelle ce que la loi prévoit. Entre professionnels, les pénalités de retard sont exigibles sans qu'un rappel soit nécessaire, et une indemnité forfaitaire de 40 € est due pour frais de recouvrement (Code de commerce, articles L441-10 et D441-5). À défaut de taux prévu dans vos conditions générales, les pénalités se calculent au taux de 12,40 % au second semestre 2026, selon entreprendre.service-public.gouv.fr. Le détail du calcul figure dans notre article sur les pénalités de retard et l'indemnité de 40 €.

Objet : Facture n° [numéro] du [date] — deuxième relance

Madame, Monsieur,

Malgré notre rappel du [date de la première relance], la facture n° [numéro] du [date],
d'un montant de [montant] €, échue le [date d'échéance], reste impayée.

Nous vous demandons de la régler au plus tard le [date limite].

Nous vous rappelons que, conformément à nos conditions générales de vente et à l'article
L441-10 du Code de commerce, tout retard de paiement entraîne de plein droit des pénalités
au taux de [taux] % et une indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 €.

Si un désaccord explique ce retard, merci de nous en indiquer le motif par retour de
courrier afin que nous puissions l'examiner.

Cordialement,
[Nom, fonction, société, téléphone]

Et si le client est un particulier ?

Le courrier de relance à un particulier ne mentionne ni pénalités commerciales ni indemnité de 40 € : elles sont réservées aux relations entre professionnels. Les seuls intérêts de retard auxquels il peut être tenu sont les intérêts au taux légal, qui courent à compter de la mise en demeure (Code civil, article 1231-6).

Objet : Facture n° [numéro] du [date] — relance

Madame, Monsieur,

Nous vous avons adressé le [date de la première relance] un rappel concernant la facture
n° [numéro] du [date], d'un montant de [montant] €, qui reste impayée à ce jour.

Nous vous remercions de la régler avant le [date limite], par [moyen de paiement].

Si vous rencontrez une difficulté pour payer cette somme en une fois, contactez-nous au
[téléphone] ou à [email] : nous pouvons examiner ensemble une solution de paiement.

Cordialement,
[Nom, société, téléphone]

Important

⚠️ N'ajoutez pas de « frais de relance » ou de « frais de dossier » au montant réclamé à un particulier. Les frais de recouvrement engagés sans titre exécutoire restent à la charge du créancier, et toute clause contraire est réputée non écrite (Code des procédures civiles d'exécution, article L111-8).

Que dire dans la dernière relance avant mise en demeure ?

La dernière relance amiable annonce clairement la suite : sans paiement à la date fixée, une mise en demeure sera envoyée, puis une procédure engagée. N'annoncez que ce que vous comptez réellement faire : une menace non suivie d'effet affaiblit toutes vos relances suivantes.

Objet : Facture n° [numéro] du [date] — dernière relance avant mise en demeure

Madame, Monsieur,

Malgré nos relances du [date] et du [date], la facture n° [numéro] du [date], d'un montant
de [montant] €, échue le [date d'échéance], n'a pas été réglée et nous n'avons reçu aucune
explication de votre part.

Sans règlement au plus tard le [date limite], nous vous adresserons une mise en demeure
de payer par lettre recommandée avec avis de réception, préalable à une procédure de
recouvrement judiciaire.

Nous restons à votre disposition au [téléphone] pour convenir d'une solution avant cette
date.

Cordialement,
[Nom, fonction, société]

L'étape suivante est un acte différent : la mise en demeure doit constituer une interpellation suffisante (Code civil, article 1344), et produit des effets juridiques qu'une relance n'a pas. Son contenu et un modèle figurent dans notre article sur la mise en demeure de payer.

Comment relancer après un paiement partiel ?

Un client qui paie une partie de la facture n'est pas quitte. Le courrier fait le point : montant initial, sommes reçues, solde restant dû. Quand la dette porte intérêt, un paiement partiel s'impute d'abord sur les intérêts (Code civil, article 1343-1). Si le client doit plusieurs factures et n'indique pas celle qu'il règle, le paiement s'impute d'abord sur les dettes échues, et à égalité sur la plus ancienne (article 1342-10).

Objet : Facture n° [numéro] du [date] — solde restant dû

Madame, Monsieur,

Nous avons bien reçu le [date] votre versement de [montant reçu] €, et nous vous en
remercions.

La facture n° [numéro] du [date] s'élevant à [montant total] €, il reste à régler la somme
de [solde] €. Nous vous remercions de nous faire parvenir ce solde au plus tard le
[date limite].

Cordialement,
[Nom, fonction, société]

Comment relancer une échéance manquée d'un échéancier ?

Quand un échéancier a été accordé par écrit, le courrier rappelle l'accord, l'échéance manquée et la conséquence prévue en cas d'incident, généralement l'exigibilité immédiate du solde. Rappelez cette clause avant de l'appliquer : un client de bonne foi régularise souvent un retard ponctuel dès le premier rappel.

Objet : Échéancier du [date de l'accord] — échéance du [date] non réglée

Madame, Monsieur,

Par accord du [date], vous vous êtes engagé(e) à régler la somme de [montant total] € en
[nombre] versements de [montant] €. L'échéance du [date], d'un montant de [montant] €,
ne nous est pas parvenue.

Nous vous remercions de la régler avant le [date limite]. Comme prévu dans notre accord,
à défaut de régularisation à cette date, la totalité du solde, soit [solde] €, deviendra
immédiatement exigible.

Cordialement,
[Nom, fonction, société]

Une relance protège-t-elle votre créance dans le temps ?

Non. Une relance, même envoyée en recommandé, n'interrompt pas la prescription. Ce délai ne s'interrompt que par la reconnaissance de la dette par le débiteur, une demande en justice ou un acte d'exécution forcée (Code civil, articles 2240 et 2241). Relancer pendant des mois sans jamais passer à l'étape suivante peut donc faire perdre la créance.

Bon à savoir

⚖️ Le délai pour agir est de cinq ans entre commerçants, mais de deux ans pour l'action d'un professionnel contre un consommateur. Le détail des délais et de ce qui les interrompt figure dans notre article sur la prescription des créances.

Un échéancier signé par le client vaut en revanche reconnaissance de dette : c'est une raison de plus pour l'obtenir par écrit.

Faut-il écrire chaque courrier à la main ?

Pour quelques factures par mois, un tableur des factures échues et ces modèles suffisent. Au-delà, la relance manuelle a un défaut connu : elle dépend de la disponibilité de quelqu'un, et les petites factures passent à la trappe. Les logiciels de facturation envoient souvent des rappels automatiques ; un outil de recouvrement peut enchaîner emails, SMS, courriers postaux et mise en demeure selon un calendrier fixé une fois pour toutes. Dans tous les cas, gardez une trace datée de chaque courrier envoyé et de chaque réponse : si le dossier va devant un juge, elle montre que le client a eu toutes les occasions de payer.

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